Investment News & Analysis For Financial Advisers: eläke 2018
Kevään siirtyminen eläkesuunnitelma-alueelle
Eläke
Kevään siirtyminen eläkesuunnitelma-alueelle

Kevään siirtyminen eläkesuunnitelma-alueelle

Huhtikuussa Minnesotassa. Ei ole mitään muuta kuin. Se on lämmin - hyvin, tarpeeksi lämmin eikä enää ole kylmä. Minulle kevät on aina ollut mahdollisuus kokeilla uusia yrittäjyyttä ideoita eläkkeelle suunnitteilla - joista osa Korosta tässä. Hyväksy ___ Kun lähdin kävelemään viime viikon työn jälkeen, ohitin yhden monista kauniista kaupunginpuistoista, jotka ympäröivät naapurustoani....

UUTISET & TUOTTEET, JOULUKUU 2007

UUTISET & TUOTTEET, JOULUKUU 2007

Työministeriö (DOL) on "erinomainen tilaisuus" viimeistellä kolme aloitteitaan, jotka koskevat 401 (k) maksuilmoituksia, ennen kuin kongressi voi antaa lakiehdotuksen, sanoo Groom Law Groupin päällikkö Stephen Saxon Washington. 401 (k) Oikeudenmukainen ilmoitus eläkevakuutuslaista vuodelta 2007 , Bill George Millerin (D-California) sponsoroima lakiehdotus, on vähän mahdollisuuksia tulla voimaan tänä vuonna....

UUTISET & TUOTTEET, MARRASKUU 2007

UUTISET & TUOTTEET, MARRASKUU 2007

Francois Gadenne , RIIA: n perustajajäsenyhtiön puheenjohtaja sanoo, että rahoituspalvelualan seuraavaksi haasteena on tuotteiden "toinen aalto", joka auttaa eläkkeelle siirtymiseen liittyvää keskustelua. Viime vuosina, kun teollisuus on ymmärtänyt, on todellakin siirtymästä kertymisestä tuloihin, ne ovat yhteensä tehneet olemassaolevien tuotteiden "vähittäismuutoksia", esimerkiksi rahastoyhtiö, joka keskittyy voimakkaasti kohde-päivämääriin, Gadenne sanoo ....

UUTISET & TUOTTEET, TOUKOKUU 2008

UUTISET & TUOTTEET, TOUKOKUU 2008

Työntekijöiden edut tutkimuslaitoksen (EBRI) julkaisemien viimeaikaisten tietojen mukaan työsuhde-etuuksiin liittyvät veromenot (347,9 miljardia dollaria) muodostavat 36,7 prosenttia 948,157 miljardin dollarin verorahoista liittovaltion hallituksen talousarvio. Verotuksellisesti suosituilla työeläkevakuutusetuuksilla otetaan huomioon talousarviossa esitetyt suurimmat verorahoitukset (168,46 miljardia dollaria eli 17,8 prosenttia kokonaismäärästä ja 48,4 prosenttia kaikista työntekijöiden etuihin...

UUTISET JA TUOTTEET, TAMMIKUU 2008

UUTISET JA TUOTTEET, TAMMIKUU 2008

Amerikkalaiset jatkavat osallistumistaan ​​IRA: iin, ja ne amerikkalaiset, jotka työskentelevät neuvonantajien kanssa, todennäköisemmin avaavat, osallistuvat tai harkitsevat IRA: ta, Fidelity Investments ja National Financial , Fidelityn selvitysosasto. Tutkimuksessa todettiin, että kuusi IRA: n omistajista (60%) on jo osallistunut IRA-ohjelmaansa vuonna 2007 tai aikovat tehdä sen ennen 15....

UUTISET JA TUOTTEET, HEINÄKUU 2008

UUTISET JA TUOTTEET, HEINÄKUU 2008

(DOL) jatkaa eläkekonsulttien palveluksessa olevien neuvonantajien välillisen korvauksen tutkimista, varoitti DOL: n virkamies Alan Lebowitzin DOL Speaks -konferenssissa Washingtonissa 21. toukokuuta. "Tämä on jatkuva täytäntöönpano alue meille ", hän sanoi. DOL aloitti oman tarkastelunsa neuvonantajista, jotka toimivat eläkekonsultteina sen jälkeen, kun SEC suoritti näiden järjestelyjen lakaistutkimuksen....

UUTISET JA TUOTTEET, KESÄKUU 2008

UUTISET JA TUOTTEET, KESÄKUU 2008

Valtiovarainministeriö Osasto ja Sisäinen tulovirasto julkaissut asetusehdotuksen 11. huhtikuuta sisäisen tulotodistuksen 430 §: ssä, jonka mukaan työnantajat sponsoroivat yhden työnantajan etuuspohjaisia ​​järjestelyjä ja ohjeet vähimmäisvaatimusten määrittämisestä uuden jotka sisältyvät vuoden 2006 eläkevakuutuslakiin....

UUTISET & TUOTTEET, MAALISKUU 2008

UUTISET & TUOTTEET, MAALISKUU 2008

A Employee Benefit Research Institute (EBRI) äskettäin tekemä tutkimus on havainnut, että ERISA, työeläketurvan ja eläke-etuuksien ensisijainen lainsäädäntö, toimii kongressina, jonka tarkoituksena on estää monitieteisten työnantajien mahdollisuutta täyttää 50 erilaista terveyttä koskevan suunnitelman asetuksia....

Eläkkeelle siirtyminen Uutiset ja tuotteet Maaliskuu 2009

Eläkkeelle siirtyminen Uutiset ja tuotteet Maaliskuu 2009

Securities and Exchange Commission äskettäin veloitettu Merrill Lynch ja kaksi sen entistä sijoitusneuvojaa edustavat arvopaperipörssiä rikkovat harhaanjohtavia eläketurva-asiakkaita rahanhoitaja-tunnistusprosessistaan ​​ja eivät ilmoita eturistiriitoja, kun heitä suositellaan käyttämään kahta yrityksen osakkuusyritystä palvelut....

LTC Vakuutusmarkkinahintaindeksi vuodelle 2011 Julkaisija Teollisuusryhmä

LTC Vakuutusmarkkinahintaindeksi vuodelle 2011 Julkaisija Teollisuusryhmä

Uuden pitkän aikavälin hoitovakuutuksen (LTCI) hintaindeksin, jonka amerikkalainen julkaisee huhtikuussa Pitkäaikaishoitovakuutusyhdistys (AALTCI) vertailukelpoiset vakuutusmaksut vaihtelevat jopa 41% -48%. Uusi opas myös vertaa kattavuuden nykyarvoa tulevaan arvoon, mikä paljastaa että 55-vuotiaan parin, joka ostaa 338 000 dollaria LTCI-kattavuudelta (169 000 dollaria per henkilö), voi kuluttaa 2,350 dollaria vuodessa yhdistetyille palkkioilleen, ja kun he saavuttavat 80-vuotiaana, tämä kattavu...

Sijoitusneuvonantajan tammikuun 2011 numero: Ben Warwick ei kompromisseja palautuspäätöksestä. Ajanjakso

Sijoitusneuvonantajan tammikuun 2011 numero: Ben Warwick ei kompromisseja palautuspäätöksestä. Ajanjakso

Aika ei välttämättä paranna kaikkia haavoja. Kun osakemarkkinat jatkavat maaliskuun 2009 päivittäisen arvonsa parantamista, yksittäiset sijoittajat suosivat edelleen korkosijoituksia. Sijoitusyhtiöinstituutin mukaan lokakuussa 2010 oli seitsemäntenä peräkkäisenä kuukautena varastorahastojen ulosvirtauksia....

Vuoden 2011 IA / Cerulli eläke tulotutkimus

Vuoden 2011 IA / Cerulli eläke tulotutkimus

Tämä on se vuosi baby boomers virallisesti osuma heidän "perinteisen" eläkeiän . He ovat ensimmäinen sukupolvi, joka omaksuu täysin siirtymän määritellyistä etuuspohjaisista maksuista ja kaikesta siitä, mitä se edellyttää. Ennennäkemätön markkinoiden volatiliteetti, paluurajoitusten järjestys, omaisuuden asianmukainen jakautuminen ja elinkaaren aikaisten varojen muuntaminen tasaiselle eläkevakuutusmallille - nämä ovat vain muutamia asioista, joista asiakkaasi ovat tekemisissä....

401 (K) s Ylijäämä eläkkeelle vuonna 2012

401 (K) s Ylijäämä eläkkeelle vuonna 2012

Ellen Weinsteinin kuva Ensimmäistä kertaa vuonna 2012 enemmän ihmisiä säästyy eläkkeelle 401 (k) -tyyppisessä "Vuonna 2012 määritellyt osuudet ylittävät määritellyn etuuden hallitsevana eläkeajona maailmanlaajuisesti", sanoo valtion Street Global Advisorsin raportti tammikuun lopulla. Kristi Mitchem, ylimmän toimitusjohtajan ja Global Street Journalin maailmanlaajuisen neuvonantajan päällikkö New Yorkissa pidetyssä tiedotusvälineissä....

LTCI-edut ylittävät 6 dollaria vuonna 2012

LTCI-edut ylittävät 6 dollaria vuonna 2012

Vakuutuksenantajat maksivat 6,6 miljardia dollaria pitkä Pitkäaikaishoitovakuutusetuudet vuonna 2012, amerikkalaisen pitkäaikaishoitovakuutusliiton mukaan. Noin 264 000 ihmistä sai etuja. "Kun niin paljon kirjoitetaan koronnousuista ja muuttuvista markkinoista, ei ole tärkeämpää tarinaa kuin se, että maan pitkäaikaishoitoalan vakuutusyhtiöt maksavat korvauksia ja paljon heille ", AALTCI: n johtaja Jesse Slome totesi lausunnossaan....

Top 5 kysymykset Eläkejärjestelyn uudelleenmuotoilua vuonna 2014

Top 5 kysymykset Eläkejärjestelyn uudelleenmuotoilua vuonna 2014

Autamme asiakkaitamme suunnittelemaan eläkkeelle siirtymisen, on yksi tärkeimmistä työpaikoista neuvonantajille. Tämän tehtävän tukena ovat eläkesuunnittelu laskimet, teoriat ja ajoneuvot ja sosiaaliturva-strategiat. Neuvonantajien ja heidän asiakkaidensa on elettävä todellisessa maailmassa, ja kaikilla näillä työkaluilla on oltava osa mitä me tunnemme ja opimme psykologiasta , markkinoista, sääntelystä ja lainsäädännöstä sekä väestökehityksestä....

LTCI Payouts Rose 13% vuonna 2013

LTCI Payouts Rose 13% vuonna 2013

Vuonna 2013 vakuutuksenantajat antoivat lähes 7,5 miljardia dollaria pitkäaikaishoidon edut, 13% suurempi kuin vuonna 2012, amerikkalaisen pitkäaikaishoidon vakuutusyhdistyksen mukaan. Yli 7 miljoonaa ihmistä omistaa pitkän aikavälin hoitopolitiikan AALTCI: n mukaan joko omasta tai työnantajan tai jäsenjärjestön kautta....