Menettäminen voi tarkoittaa siirtymistä rahaan | Eläke | 2018

Menettäminen voi tarkoittaa siirtymistä rahaan

" Nykyinen taloudellinen kriisi on vaikuttanut dramaattisesti Amerikan miljonääriin, mikä heikentää merkittävästi heidän nettovarallisuuttaan ja uhkaa heidän kykyään ylläpitää sekä elämäntapoja että eläkejärjestelyjä ", sanoi Spectrem Groupin toimitusjohtaja Catherine McBreen ja ilmoitti tuloksista Spectremin uusimmalle raportille , Varakkaiden sijoittajien asenteet taloudellisen kriisin jälkeen . Tutkimuksen mukaan 750 kotitaloutta, joilla on yli miljoonan dollarin nettotulos menettivät 20-30 prosenttia heidän kokonaisverkkotasostaan, kun jotkut ihmiset uskovat menettäneensä yli 40 prosenttia. Tämä on merkittävä ongelma näille kotitalouksille, joiden keski-ikä on 57, varsinkin kun Spectrem uskoo, että yksilöiden, joiden suunnitelmat vaikuttavat eniten talouskriisiin, ovat ne henkilöt, jotka ovat viiden tai kymmenen vuoden sisällä eläkkeelle siirtymistä. on vaikea säilyttää nykyistä elintasoa eläkkeelle siirtyessään salkkujensa huomattavien tappiot huomioon ottaen "suurin osa siirtyy käteispohjaisiin sijoituksiin", McBreen sanoi neuvottelupuhelulla, jossa tarkasteltiin tutkimustuloksia tammikuun alussa. Itse asiassa yli 50 prosenttia vauvamestareista aikoo siirtää salkkujaan lisää rahaa, vaikka se ei ole paras tapa kasvattaa salkkua. "Turvallisuus on kuitenkin tärkeä asia näille ihmisille", raportti lukee. Tutkimus paljastaa myös, että 45 prosenttia viiden ja kymmenen vuoden eläkejärjestelyistä on siirtänyt eläkkeelle siirtymistään, kun taas 38 prosenttia viiden vuoden kuluessa eläkkeelle siirtymisestä lykätä heidän elämäänsä.

Raportissa Spectrem tarjoaa vinkkejä neuvonantajille tämä rahoituskriisi. Tavallisten neuvojen, kuten palautuspuheluiden ja asiakkaiden aktiivisen yhteydenoton lisäksi, Spectrem suosittelee, että neuvonantajat varmistavat, että sijoittajat voivat käyttää saldoaan 24/7. Yli 30% sijoittajista tarkastaa saldoaan useammin rahoituskriisin alusta lähtien, raportin mukaan. Toiseksi tarjoamalla asiakkaille mahdollisuuksia ja tietoja, joita he eivät löydä verkosta, on toinen tapa palvella asiakkaita. Tämä sisältää uran aikana saatujen kokemusten tarjoamisen, tekemällä ylimääräistä tutkimusta yrityksistä, joita he eivät ehkä tiedä tai ole aikaa selvittää ja keskustelemaan heidän kanssaan verotuksellisista seurauksista tai muista vaikutuksista, joita päätöksellä voi olla heidän salkkuunsa .

Lataa lisää

Edellinen Artikkeli

MIB: Ostajat jättävät vähemmän sovelluksia

MIB: Ostajat jättävät vähemmän sovelluksia

Yhdysvalloissa. MIB Group Inc., Westwood, Mass., sanoo, että Yhdysvaltojen henkivakuutusyhtiöt tarkastelivat marraskuussa marraskuussa 6,6% vähemmän yksittäisiä vakuutettuja henkivakuutussovelluksia kuin marraskuussa 2005. Vuosittaiset toimintojen vertailut kasvoivat tammi-helmikuussa, mutta alkoivat laskea maaliskuussa....

Seuraava Artikkeli

Broker / Dealer Briefing: Uuden johtajan FSI

Broker / Dealer Briefing: Uuden johtajan FSI

Mikä on sinun FSI: n esityslistasi? Miten se sopii olemassa oleviin FSI-suunnitelmiin vuonna 2010 ja sen jälkeen? FSI: n ensisijainen, kokonaisvaltainen esitystapa on se, mitä aina on ollut: auttamassa riippumatonta mallia menestymään... Vuonna 2009 hallitus vahvisti yksimielisesti FSI: n vision: kaikilla yksilöillä on käytettävissään päteviä ja kohtuuhintaisia ​​taloudellisia neuvoja, tuotteita ja palveluita, joita tarjoaa itsenäisten rahoituspalveluyritysten kanssa toimivien riippumattomien ra...

Lähetä Mielipiteesi