Nuorten rahoitussuunnittelijoiden arviointi | Practice management | 2018

Nuorten rahoitussuunnittelijoiden arviointi

Next-gen -suunnittelijat ovat mutta vielä on parantamisen varaa. (Kuva: PW Illustration / Ikon Images / Corbis)

Aiemmin tänä keväänä kävin neljä YKP: n hallintarekisteröityä yliopisto-ohjelmaa, jotta saisimme parhaan käytettävissä olevan lahjan yrityksille, joita edustamme. Olin ajoitettu käymään myös viidennessä koulussa, mutta lahjakkuuspooli oli niin vakavasti poimittu, että minun piti peruuttaa vierailuni.

Näiden käyntien aikana haastattelin kymmeniä opiskelijoita, puhuin kourallisille tohtoreille ja antoi useita esityksiä, joiden avulla opiskelijat ymmärtäisivät taloussuunnitteluympäristön. Alla on joitain merkittäviä kohokohdista matkastamme.

Löysin, että monet opiskelijat ovat innokkaita pääsemään finanssisuunnitteluun, ja heidän valmiutensa parantui merkittävästi edellisiin vuosiin verrattuna. Esimerkiksi:

  • 100% oli pukeutunut tarkoituksenmukaisesti haastatteluun.

  • 100% esitteli paperiversion, joka oli 80% edellisestä vuodesta.

  • 80% oli hyvä idea siitä, minkä tyyppinen yritys ja rooli he etsivät, jopa 70% viime vuonna.

  • 65% seurasi kiitospäivää, jopa 50% viime vuonna.

  • 75% oli harjoittelu tai työkokemus ammattiin. Puolet olivat halukkaita siirtymään, samaan tapaan kuin viime vuonna.

  • Kourallinen tuottivat näytteitä heidän työstään tai persoonallisuustilanteistaan, joita he olivat ottaneet vain yhdestä oppilaasta viime vuonna.

Kokemukseni vahvisti kuitenkin käsitystä, että vaikka siellä on joitakin hienoja uusia suunnittelijoita siellä palkata, on myös joitakin, jotka eivät ole valmiita siirtymään ammatti-suunnittelu yritys. Esimerkiksi:

  • Hyvin harvoilla oli vankka aikomus toteuttaa CFP-todistus. Useat edelleen ajattelevat, että heidän on odotettava kolme vuotta tenttiin, joka on uusiutunut useita vuosia. Jotkut opiskelijat jopa jakavat, että heidän harjoittelunsa aikana heidän esimiehensä estivät YKP: n nimeämisen, koska "se on vapaaehtoista ja ei ole tarpeen harjoittaa."

  • Valtaosa opiskelijoista oli tietoinen taloussuunnitteluyhdistyksestä (FPA)

  • Harvat olivat perusteellisia käsityksiä eri liiketoimintamalleista, korvausrakenteista, lisenssivaatimuksista, uusimmasta lainsäädännöstä ja teollisuuskysymyksistä.

  • Jotkut ajattelivat, että heidän oli ryhdyttävä pankki- tai vakuutusmyyntiin muutamia vuosia ennen taloussuunnittelun aloittamista.

Joitakin lisähuomautuksia, jotka tein, kun olin touring-kampuksilla:

  • Opiskelijoilla on edelleen massiivinen käsitys siitä, mitä taloussuunnitteluammatti todellisuudessa on. Monet heistä ovat vakuuttuneita siitä, että he eivät halua noudattaa Ponzi-ohjelman tekijöiden tekoja, joihin ammatti liittyy usein.

  • Opiskelijat etsivät enimmäkseen mahdollisuuksia itsenäiseen maksulliseen malliin.

  • Viime vuonna arvioin naisten ja urospuolisten urakoitsijoiden suhde on 40% naisia ​​ja 60% miehiä, mutta tänä vuonna se oli lähempänä 50% -50%.

  • Kaikki CFP: n hallintarekisteröityyn ohjelmaan osallistuneet opiskelijat eivät ole hakeneet urasuunnittelua . Useat halusivat aloittaa oman franchisingsa ja päästä yrityksiin, jotka eivät liity ammattiin. Viime vuonna ilmoitin, että useat haastatelluista ehdokkaista eivät halunneet mennä korkean nettotason asiakastilaan; he halusivat työskennellä pienempien keskituloisten asiakkaiden kanssa voittoa tavoittelemattomien tai valtion virastojen kautta. Useat ehdokkaat pitivät robo-neuvonantajan mallia "mielenkiintoisena" tänä vuonna.

  • Näiden ohjelmien opiskelijoiden määrä ei näytä kasvavan millään merkittävällä tavalla, mikä johtuu paitsi ohjelmien markkinointiin liittyvistä kamppailuista myös kapasiteettikysymyksistä. Jotkut tiedekunnan jäsenet mainitsivat, että he eivät voineet hyväksyä muita opiskelijoita, ennen kuin toinen tiedekunnan asema perustettiin.

Neljä ohjelmaa, joita kävin, ovat huippuluokan ohjelmia. Kuitenkin vain siksi, että koulutusmahdollisuudet on tarjottu, se ei tarkoita sitä, että kaikki opiskelijat ovat saaneet saman tiedon ja taitotasot. Aivan kuten miten asiakkaan kokemus yhden yhteisen kalastuspolitiikan välillä vaihtelee huomattavasti toisistaan, niin myös opiskelijoiden valmiudet ja valmiudet rahoitussuunnitteluohjelmissa. Näistä syistä on tärkeää tutkia ehdokkaita, jotka ylittävät suoritettujen kurssien, hankitut arvosanat sekä perusammatilliset ja ihmissuhdetaidot.

Lisää enemmän

Edellinen Artikkeli

DOL, SEC, FINRA Enforcement Roundup: DOL palauttaa 43 miljoonaa dollaria madoffin uhreille

DOL, SEC, FINRA Enforcement Roundup: DOL palauttaa 43 miljoonaa dollaria madoffin uhreille

Bernie Madoff joulukuussa 2008. (Kuva: AP) Viimeaikaisten, sijoittajien puolesta toteutetuista täytäntöönpanotoimista oli työministeriön ratkaisu yli 43 miljoonan dollarin Madoffin uhreille; SEC veloittaa kahdelta Connecticut-pohjaiselta hedge-rahastonhoitajalta ja heidän yritykseltään petoksilta sekä Neitsytsaarella toimivan neuvonantajan vastaan ​​myös petoksilta; Työministeriö toipuu 43 miljoonaa dollaria Madoffin uhreille Työntekijät ja eläkeläiset, joiden palkansaajakorvaukset olivat invest...

Seuraava Artikkeli

2017 PPACA: n maailmanluonnos säännöt: 3 asiaa, jotka saivat NAIC: n vuohin

2017 PPACA: n maailmanluonnos säännöt: 3 asiaa, jotka saivat NAIC: n vuohin

Kaupallisia sairausvakuutusetuuksia ja verokantoja koskevat säännöt vuodelle 2017. National Insurance Association -järjestön (NAIC) puheenjohtaja Monica Lindeen ja muut alkuun NAIC: n johtajat ovat kuvastaneet huolensa CMS: ään lähetetyssä kommenttikirjeessä ja lähetetty NAIC: n verkkosivustolle. CMS: n virkamiehet laativat säännöt, joilla pannaan täytäntöön potilaiden suojelun ja kohtuuhintaisen lain (PPACA) tärkeimmät säännökset....

Lähetä Mielipiteesi