Nuorten rahoitussuunnittelijoiden arviointi | Practice management | 2018

Nuorten rahoitussuunnittelijoiden arviointi

Next-gen -suunnittelijat ovat mutta vielä on parantamisen varaa. (Kuva: PW Illustration / Ikon Images / Corbis)

Aiemmin tänä keväänä kävin neljä YKP: n hallintarekisteröityä yliopisto-ohjelmaa, jotta saisimme parhaan käytettävissä olevan lahjan yrityksille, joita edustamme. Olin ajoitettu käymään myös viidennessä koulussa, mutta lahjakkuuspooli oli niin vakavasti poimittu, että minun piti peruuttaa vierailuni.

Näiden käyntien aikana haastattelin kymmeniä opiskelijoita, puhuin kourallisille tohtoreille ja antoi useita esityksiä, joiden avulla opiskelijat ymmärtäisivät taloussuunnitteluympäristön. Alla on joitain merkittäviä kohokohdista matkastamme.

Löysin, että monet opiskelijat ovat innokkaita pääsemään finanssisuunnitteluun, ja heidän valmiutensa parantui merkittävästi edellisiin vuosiin verrattuna. Esimerkiksi:

  • 100% oli pukeutunut tarkoituksenmukaisesti haastatteluun.

  • 100% esitteli paperiversion, joka oli 80% edellisestä vuodesta.

  • 80% oli hyvä idea siitä, minkä tyyppinen yritys ja rooli he etsivät, jopa 70% viime vuonna.

  • 65% seurasi kiitospäivää, jopa 50% viime vuonna.

  • 75% oli harjoittelu tai työkokemus ammattiin. Puolet olivat halukkaita siirtymään, samaan tapaan kuin viime vuonna.

  • Kourallinen tuottivat näytteitä heidän työstään tai persoonallisuustilanteistaan, joita he olivat ottaneet vain yhdestä oppilaasta viime vuonna.

Kokemukseni vahvisti kuitenkin käsitystä, että vaikka siellä on joitakin hienoja uusia suunnittelijoita siellä palkata, on myös joitakin, jotka eivät ole valmiita siirtymään ammatti-suunnittelu yritys. Esimerkiksi:

  • Hyvin harvoilla oli vankka aikomus toteuttaa CFP-todistus. Useat edelleen ajattelevat, että heidän on odotettava kolme vuotta tenttiin, joka on uusiutunut useita vuosia. Jotkut opiskelijat jopa jakavat, että heidän harjoittelunsa aikana heidän esimiehensä estivät YKP: n nimeämisen, koska "se on vapaaehtoista ja ei ole tarpeen harjoittaa."

  • Valtaosa opiskelijoista oli tietoinen taloussuunnitteluyhdistyksestä (FPA)

  • Harvat olivat perusteellisia käsityksiä eri liiketoimintamalleista, korvausrakenteista, lisenssivaatimuksista, uusimmasta lainsäädännöstä ja teollisuuskysymyksistä.

  • Jotkut ajattelivat, että heidän oli ryhdyttävä pankki- tai vakuutusmyyntiin muutamia vuosia ennen taloussuunnittelun aloittamista.

Joitakin lisähuomautuksia, jotka tein, kun olin touring-kampuksilla:

  • Opiskelijoilla on edelleen massiivinen käsitys siitä, mitä taloussuunnitteluammatti todellisuudessa on. Monet heistä ovat vakuuttuneita siitä, että he eivät halua noudattaa Ponzi-ohjelman tekijöiden tekoja, joihin ammatti liittyy usein.

  • Opiskelijat etsivät enimmäkseen mahdollisuuksia itsenäiseen maksulliseen malliin.

  • Viime vuonna arvioin naisten ja urospuolisten urakoitsijoiden suhde on 40% naisia ​​ja 60% miehiä, mutta tänä vuonna se oli lähempänä 50% -50%.

  • Kaikki CFP: n hallintarekisteröityyn ohjelmaan osallistuneet opiskelijat eivät ole hakeneet urasuunnittelua . Useat halusivat aloittaa oman franchisingsa ja päästä yrityksiin, jotka eivät liity ammattiin. Viime vuonna ilmoitin, että useat haastatelluista ehdokkaista eivät halunneet mennä korkean nettotason asiakastilaan; he halusivat työskennellä pienempien keskituloisten asiakkaiden kanssa voittoa tavoittelemattomien tai valtion virastojen kautta. Useat ehdokkaat pitivät robo-neuvonantajan mallia "mielenkiintoisena" tänä vuonna.

  • Näiden ohjelmien opiskelijoiden määrä ei näytä kasvavan millään merkittävällä tavalla, mikä johtuu paitsi ohjelmien markkinointiin liittyvistä kamppailuista myös kapasiteettikysymyksistä. Jotkut tiedekunnan jäsenet mainitsivat, että he eivät voineet hyväksyä muita opiskelijoita, ennen kuin toinen tiedekunnan asema perustettiin.

Neljä ohjelmaa, joita kävin, ovat huippuluokan ohjelmia. Kuitenkin vain siksi, että koulutusmahdollisuudet on tarjottu, se ei tarkoita sitä, että kaikki opiskelijat ovat saaneet saman tiedon ja taitotasot. Aivan kuten miten asiakkaan kokemus yhden yhteisen kalastuspolitiikan välillä vaihtelee huomattavasti toisistaan, niin myös opiskelijoiden valmiudet ja valmiudet rahoitussuunnitteluohjelmissa. Näistä syistä on tärkeää tutkia ehdokkaita, jotka ylittävät suoritettujen kurssien, hankitut arvosanat sekä perusammatilliset ja ihmissuhdetaidot.

Lisää enemmän

Edellinen Artikkeli

Medicare-ilmoittautumisaika liukuu loppuun

Medicare-ilmoittautumisaika liukuu loppuun

Jotkut nuoret kuluttajat ovat valittaneet liian monista Medicare-myynninedistämisilmoituksista. ja tuottajien odotetaan lopettavan, mikä näyttää olevan rauhallinen, kiireinen Medicare-suunnitelma vuotuinen ilmoittautumisjakso liiketoiminnan päättyessä. Medicare Advantagein ja Medicare Plan D: n reseptilääkkeiden kattavuus Perinteiset Medicare-rekisteröijät voivat ilmoittautua Medicare Advantage- ja Medicare-huumeiden kattavuudelle vuosittaisen ilmoittautumisajan aikana, ja Medicare Advantage -su...

Seuraava Artikkeli

Asuminen LPL Worldssä

Asuminen LPL Worldssä

Jos on olemassa paikka, josta kannattaa lentää lounaalle New Yorkista - ja vaalipäivänä - luultavasti Bostonin Locke-Ober. Jo Beantownin johtava ranskalainen ravintola vuonna 1883, se säilyttää kullatun aikakauden suuruuden, johon et liittyisi niin paljon vanhoihin New England Brahminin kuin 1800-luvun lopun teollisten kapteenien ja Wall Streetin magnatsien tekemien valtavien omaisuuksien kanssa....

Lähetä Mielipiteesi